摘要：文章以項目管理相關(guān)知識為基礎(chǔ)，介紹了風險管理的研究背景和研究現(xiàn)狀，詳細闡述了如何將風險管理應(yīng)用在建設(shè)工程實踐中解決工程風險的問題，最后根據(jù)現(xiàn)階段我國工程項目風險管理存在的問題，提出了相關(guān)建議。

　　關(guān)鍵詞：風險管理；現(xiàn)狀；風險評估；建議

　　一、研究背景

　　隨著社會的不斷發(fā)展和科技的不斷進步，建筑市場的競爭也越來越激烈，工程項目的利潤空間越來越小，建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。因此企業(yè)要在市場競爭中勝出，必須加強內(nèi)部管理，增加利潤水平。當工程項目的利潤水平很高時，企業(yè)只要追求規(guī)模的擴大就會增加盈利。此時項目風險管理所起的作用不大。但是隨著工程項目利潤水平的降低，項目的選擇與控制就舉足輕重，如果選擇與控制不當，很可能拖垮整個企業(yè)的經(jīng)營狀況，此時風險管理所起的重大作用就凸現(xiàn)出來，加強風險管理也就十分必要。

　　二、研究現(xiàn)狀

　　（一）國內(nèi)現(xiàn)狀

　　我國風險管理起步較晚。“風險”詞由周士富在1980年首次提出。到目前為止，我國有關(guān)工程項目風險管理的著作不多。某些高校、計算技術(shù)所以及北京夢龍科技開發(fā)公司等單位都對工程項目管理的進度管理開發(fā)過一些軟件，但不是針對工程項目風險管理方面的。我國在20世紀70年代末、80年代初引進工程項目管理理論與方法，20世紀80年代中期以來，逐漸引入風險管理理論并應(yīng)用在在一些大型土木工程項目中。我國的三峽工程項目、大亞灣核電站工程項目、上海地鐵建設(shè)工程項目等工程項目都曾運用了風險分析。在我國風險管理涉及的設(shè)備質(zhì)量風險、可行性工程問題、采礦、設(shè)備維護與更新、自動儀表可行性分析、金融和經(jīng)濟決策等領(lǐng)域，真正運用工程項目管理方法是近十幾年的事情。到目前來說，我國的研究成果絕大部分只是對某一具體風險的研究，如“三峽工程投資風險分析及其理論與方法研究”、“投資項目中匯率風險分析的理論與方法研究”等，沒有系統(tǒng)研究項目風險的。

　　（二）國外現(xiàn)狀

　　《The Handbook of Project-based Management》由英國學者J·R·Turner所著，其中專門討論了工程項目風險管理，英國的《International Journal of Project Management》、《Project Appraisal》，美國的Journal of Risk and Uncertainty、Risk Analysis以及The Engineering Economist等經(jīng)常刊登有關(guān)風險管理的文章。國外開發(fā)的風險管理軟件有美國的“Analytical Power Tools”系列軟件、英國的“Risk Net”軟件、挪威的“Dyn-Risk”軟件、芬蘭的“Risk man”軟件等。就風險管理的應(yīng)用范圍來說，在西方應(yīng)用范圍很廣，己經(jīng)從最初的國防、航天和建設(shè)部門廣泛應(yīng)用到醫(yī)藥、化工、礦山、石油等部門。另外，西方國家在應(yīng)用工程項目風險管理的同時，還編寫了工程項目風險管理手冊，來保證工程項目風險管理的科學化、規(guī)范化和制度化。

　　三、風險管理過程

　　（一）風險管理簡介

　　工程項目本身具有復(fù)雜性、長期性等因素，在激烈的市場競爭中存在各種風險。風險是工程項目的固有因素，它存在于工程項目的各個階段并以不同的形式表現(xiàn)出來。工程項目風險管理就是分析工程項目風險起源，探討降低工程項目風險的方法，為工程項目提供安全保障、促使工程項目順利進行，具體來說，就是項目管理人員對可能導(dǎo)致項目損失的一些因素進行預(yù)測、識別、分析、評估和處理，力求用最少的成本來保質(zhì)保量完成任務(wù)。

　　（二）風險管理程序

　　通常風險管理可以分為以下步驟：

　　1、風險預(yù)測：根據(jù)工程項目的實際情況預(yù)測可能存在的風險。一般可能存在的風險包括：

　　（1）技術(shù)風險：新技術(shù)實施過程中由于不熟練或失誤等出現(xiàn)問題。

　�。�2）工期風險：造成局部的（工程活動、分項工程）或整個工程的工期延長，不能及時投入使用。

　�。�3）經(jīng)濟風險：項目所需的建筑材料和設(shè)備的供應(yīng)情況及價格水平；勞動力的供應(yīng)情況及價格；當?shù)亟ㄖ�市場情況，如競爭的激烈程度，當?shù)亟ㄖ�企業(yè)的專業(yè)配合情況，建材及結(jié)構(gòu)構(gòu)件的生產(chǎn)、供應(yīng)和價格等。

　�。�4）社會風險：影響社會風險的因素有：政府對本項目提供的服務(wù)、政府的辦事效率、政府官員的廉潔程度；與項目有關(guān)的政策，特別是對項目有制約的政策，或向項目傾斜的政策。

　�。�5）費用風險：包括財務(wù)風險、成本超支、投資追加、報價風險、收入減少等。

　�。�6）質(zhì)量風險包括材料、工藝、工程等不能通過驗收，工程試驗使用不合格、經(jīng)過評價工程質(zhì)量未達到標準或要求，需要返工。

　　2、風險識別

　　分析項目實施情況和周邊環(huán)境情況，對工程項目可能存在和客觀存在的風險進行識別和判定，分析風險產(chǎn)生的原因，幫助項目管理人員發(fā)現(xiàn)風險，同時為以后類似的工程風險識別提供經(jīng)驗，為決策減少風險損失。風險識別的方法包括：檢查表法、德爾菲法、事件樹法、流程圖法、頭腦風暴法等等。

　　3、風險評估

　　對上一步風險識別所得出的風險發(fā)生的可能性和導(dǎo)致的損失進行估計，確定風險等級。根據(jù)風險等級，判斷得出是否需要對風險進行處置。風險評價的過程分為：確定風險評價標準、確定工程項目風險水平、確定風險等級及根據(jù)風險等級確定風險是否在可控制的范圍內(nèi)。常用的風險評估方法包括：層次分析法、敏感性分析法、模糊數(shù)學法、影響圖法。

　　4、風險對策研究

　　選擇合適的風險管理工具，對工程項目風險提出處理的對策，制定出處置風險的方法，盡量減少風險損失，爭取更大的效益。風險對策研究的過程包括：選擇風險管理工具、擬定處理風險的方案、確定最佳處理方案。常用的風險處理方法有：風險回避、風險轉(zhuǎn)移、風險控制、風險自留。

　　5、風險監(jiān)督

　　隨著工程項目的進展，檢查風險管理的實施情況，評估風險管理的效果，及時對出現(xiàn)的問題進行解決，出現(xiàn)的偏差進行糾正。風險監(jiān)督的主要內(nèi)容包括：工程項目風險處理措施是否按計劃實施，是否有效，是否需要制定新的風險處理措施；工程項目風險的發(fā)展變化是否與預(yù)期的一致；已識別的風險哪些已經(jīng)發(fā)生，哪些正在發(fā)生、哪些可能在后面發(fā)生；是否出現(xiàn)了新的風險因素和新的風險事件，它們的發(fā)展變化趨勢如何。風險監(jiān)督的方法主要有：審核檢查法、橫道圖法、S曲線法、控制圖法和風險圖表等。

　　四、對我國工程項目風險管理的建議

　　我國與西方發(fā)達的國家相比，在工程項目風險管理方面存在很大的差距。我國在建筑領(lǐng)域的法律不健全，保險市場尚未形成，風險管理的實施缺乏保障。風險管理理論并不被項目管理者所熟知，風險管理的概念沒有深入人心。在風險識別和風險處置上，我們國家的方法和手段也都不如西方國家先進。我國建筑企業(yè)家以及政府對風險管理不重視，風險管理的意識比較淡薄，很多企業(yè)不愿意增加風險管理的費用，一旦風險發(fā)生，企業(yè)的虧損將觸目驚心。因此我國對工程項目風險管理的研究亟待提高。以下是對提高風險管理水平的建議：

　　（一）完善企業(yè)管理制度和組織形式

　　健全合理的企業(yè)管理制度和組織形式是實行風險管理的基礎(chǔ)。風險管理的實施需要建立專門的風險管理部門，創(chuàng)建有效的組織形式以及配備專門的風險管理人員。在我們國家，很多建筑企業(yè)管理制度和組織形式并不合理，或者說是缺乏創(chuàng)新，不利于風險管理的實施。

　　（二）完善工程項目風險管理的法律法規(guī)，健全風險管理制度

　　我國關(guān)于風險管理的制度很多都不健全，不利于風險管理的實施。在我國工程建設(shè)的相關(guān)法律中，很少有健全詳細的關(guān)于風險管理的細則，因此阻礙其發(fā)展，也不利于我國工程建設(shè)的進步。所以要針對我國工程建設(shè)領(lǐng)域存在的問題，依照國際上的慣例，健全我國相關(guān)的法律法規(guī)。

　　（三）發(fā)展工程項目風險管理中介機構(gòu)，培育擔保市場

　　風險管理制度的建立和推行需要國家利用手段對我國建設(shè)領(lǐng)域進行引導(dǎo)。建立工程擔保制度，能夠發(fā)揮銀行的作用，同時還能培育其他具備條件的機構(gòu)擔當擔保人，以形成有一定競爭的擔保市場。

　　（四）將風險管理與目標管理結(jié)合起來

　　風險管理與目標管理是工程項目管理的兩大基礎(chǔ)。風險管理的最終目的是加強對工程項目目標的主動控制，對工程進行過程中遭遇的風險或干擾因素進行防范，以避免和減少損失。因此把風險管理和目標管理結(jié)合起來，能夠更好地管理工程項目，提高企業(yè)經(jīng)濟效益。

　　（五）成立建筑企業(yè)內(nèi)部風險管理體系，提高風險管理技術(shù)

　　建立企業(yè)風險管理制度，成立風險管理部門，明確風險管理人員的職責，逐步形成企業(yè)風險管理體系。由于風險具有隱蔽性和不確定性，為了提高建筑企業(yè)抗風險的能力，首先要提高對風險的預(yù)測和識別能力，收集風險信息，掌握不同工程項目的風險規(guī)律。

　　（六）加強信息溝通

　　當今是一個信息化的時代，良好的信息系統(tǒng)能夠提高企業(yè)風險管理內(nèi)部控制的效率。

　　（七）培養(yǎng)風險管理相關(guān)專業(yè)人才

　　我國在這方面的人才缺乏，要培養(yǎng)既懂得國際風險管理規(guī)則，熟悉和掌握建筑市場狀況和動態(tài)，又具備風險管理專業(yè)知識的人才。

　　五、結(jié)束語

　　風險管理是項目管理不可缺少的一部分，在我國的很多工程項目中，由于風險問題所帶來的損失是非常巨大的。因此如果想成功搞好一個工程項目，就必須處理好項目風險問題，預(yù)測評估項目發(fā)展的各個階段可能出現(xiàn)的風險，研究制定防范和處理風險的措施，盡可能地降低風險損失，使項目得以順利實施，以取得最大的經(jīng)濟效益。

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